Важность принципа know your customer в блокчейн-системах

Know Your Customer, KYC — Знай своего клиента — это проверки, которые криптобиржи и торговые платформы должны проводить для подтверждения личности своих клиентов.

Что такое Know Your Customer?

KYC означает, что финансовое учреждение обязано проверять личность тех, кто пользуется его платформой. KYC — мера, направленная на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. KYC является стандартной практикой в инвестиционной индустрии, которая гарантирует, что консультанты знают конкретную информацию о своих клиентах — то есть, мера распространяется не только на криптобиржи.

Информация может включать инвестиционные знания клиента, его толерантность к риску, личные данные, финансовое положение. В криптовалютах это обычно предполагает запрос удостоверения личности с фотографией документа. Кредитные компании, банки и страховые агентства часто проводят KYC и требуют от клиентов предоставления всей необходимой информации. Цель - убедиться, что клиенты не причастны к коррупции и взяточничеству.

Сегодня KYC приобретает все большее значение в мире глобальных финансов, для предотвращения незаконных операций. Политики KYC обеспечивают финансовым учреждениям защиту, которая гарантирует законное ведение бизнеса.

Процессы KYC начинаются со сбора основных данных и информации о клиентах при электронной проверке личности.Это включает имя пользователя, дата рождения, номер счета и данные социального страхования. Такие данные важны при выявлении любых мошеннических действий или финансовых преступлений.

После получения основных данных, организации проверяют базу данных лиц, осужденных за коррупцию. Часто проверяется список санкций и список политически значимых лиц.

Когда вся информация получена, организации могут оценить уровень риска, связанного с участием их клиентов в коррупционной или мошеннической деятельности. Криптовалютные биржи испытывают большое давление с целью внедрения KYC из-за опасений, что преступники могут использовать цифровые валюты, чтобы избежать обнаружения.

Можно ли купить криптовалюту без KYC?

Купить криптовалюту без KYC можно, однако необходимо найти биржу или криптовалютный пиринговый сервис без требований KYC. Большинство криптовалютных бирж и сервисов обязаны следовать правилам KYC и AML той страны, в которой находится их штаб-квартира. Но в децентрализованном криптовалютном пространстве можно найти сервисы, которые не подпадают под правила KYC.

Использование сервиса без регулирования KYC означает, что сервис может не контролироваться никаким регулирующим органом. Это может являться как нейтральным фактором, так и плохим фактором, если сервис окажется недобросовестным.

Некоторые криптосервисы, которые регулируются и/или проявили должную осмотрительность, позволяют своим пользователям торговать небольшими суммами криптовалюты, прежде чем требовать от них прохождения KYC.