В какую криптовалюту инвестировать в 2024 году

Несмотря на нестабильность криптовалютного рынка, многие цифровые валюты стали хорошими инвестициями. Но не стоит забывать про риски наткнуться на мошеннические проекты, вложения в которые могут закончиться убытками.

Рассказываем, как найти перспективные криптовалюты для инвестирования и на что обращать внимание при отборе.

ТОП 3 криптовалют для инвестирования в 2024

Небольшая подборка надежных цифровых активов, существующих на рынке уже не первый год, представлена следующими монетами: Cardano, Tron, PancakeSwap.

1. Cardano

Биржи для покупки монеты: Binance, ОKX, ByBit.
Год запуска: 2017;
Команда: компания Input Output Hong Kong (IOH) и Чарльз Хоскинсон, бывший соучредитель BitShares, Ethereum и Ethereum Classic;
Проект и его особенности: децентрализованная сеть, полностью основанная на научных и математических принципах и разработанная экспертами в области криптографии и инженерии. Блокчейн Cardano можно использовать для создания смарт-контрактов, децентрализованных приложений и протоколов;
Какие проблемы решает проект: мгновенная отправка и получение средств при минимальных комиссиях, множество применений в мире бизнеса и финансов. Стремление предоставить более масштабируемую, безопасную и эффективную альтернативу Ethereum;
Монета: внутренняя криптовалюта блокчейна Cardano — ADA;
Смарт-контракты: BNB Smart Chain (BEP20), Lovelace, Cardano;
Использование монеты: транзакции, стейкинг, голосование, поддержка платформы смарт-контрактов на блокчейне Cardano;
Кошельки для хранения: Metamask, Atomic Wallet, Trust Wallet.

2. Tron

Биржи для покупки монеты: Binance, ОKX, Huobi, Gate.io;
Год создания: сентябрь 2017;
Команда: основатель — китайский криптовалютный предприниматель и руководитель бизнеса Джастин Сан;
Проект и его особенности: блокчейн Tron функционирует аналогично блокчейну Ethereum (используется для создания децентрализованных приложений). В сети TRON находится самый крупный оборотный запас стейблкоинов USDT (больше, чем в Ethereum). Сеть TRON завершила полную децентрализацию в декабре 2021 года и теперь является DAO-проектом, полностью управляемым сообществом;
Какие проблемы решает проект: сеть Tron использует делегированную систему подтверждения доли (Delegated-Proof-of-Stake (DPOS) и тратит гораздо меньше энергии, чем конкурирующие валюты. Разработчики утверждают, что Трон способен обрабатывать 10 000 транзакций в секунду без комиссий. Это гораздо больше, чем в системах с использованием алгоритма Доказательства работы, которые полагаются на огромную сеть майнеров криптовалюты (например, Биткоин);
Монета: TRX — внутренний токен сети протокола TRON, выпущенный TRON DAO. TRX является основной расчетной единицей в блокчейне TRON и объединяет всю экосистему TRON, а также многочисленные приложения, которые обеспечивают транзакции в сети;
Использование монеты: транзакции, голосование, стейкинг;
Смарт-контракты: BNB Smart Chain (BEP20), Tron20;
Кошельки для хранения: Atomic Wallet, Trust Wallet.

3. Pancakeswap

Биржи: Binance, ОKX, KuCoin;
Год создания: сентябрь 2020;
Команда: группа анонимных разработчиков;
Проект и его особенности: PancakeSwap используется для обмена токенов BEP20, основанных на Binance Smart Chain. PancakeSwap использует модель Automated Market Maker (AMM), то есть пользователи торгуют против пулов ликвидности. Такие пулы заполняются средствами пользователей, которые получают взамен токены поставщика ликвидности (LP). LP можно использовать для возврата своей доли вместе с частью торговых комиссий. PancakeSwap прошел ряд аудитов и проверок со стороны CertiK (компания, осуществляющая формальную проверку блокчейнов), чтобы обеспечить легитимность и безопасность;
Какие проблемы решает проект: более быстрые транзакции, чем другие DeFi-проекты на Ethereum, в дополнение к сниженным комиссиям;
Монета: CAKE — токен BEP20, построенный на BSC;
Смарт-контракты: BNB Smart Chain (BEP20);
Использование монеты: токен управления, вознаграждения и полезности биржи PancakeSwap. Владельцы CAKE могут голосовать за решения по управлению, получать скидки на комиссию за торговлю бессрочными фьючерсами, иметь доступ к IFO, покупать лотерейные билеты и т. д.;
Кошельки для хранения: MetaMask, Trust Wallet и др.

Как выбрать криптовалюту для инвестирования

Чтобы выбрать криптовалюту для инвестирования и защитить себя от потери инвестиций, проведите собственное исследование. Для этого узнайте и изучите следующую информацию:

Общая информация о проекте, его уникальность: при инвестировании в криптовалюту на долгосрочную перспективу нужно иметь фундаментальное понимание того, что представляет собой проект, прежде чем глубоко изучать технические факторы, влияющие на рыночную стоимость криптовалюты;
Устойчивость монеты: монета, в которую стоит инвестировать, должна решать практическую проблему, и решение этой проблемы должно быть целью создателей монеты, а не только зарабатывание денег;
Наличие монеты на крупных криптобиржах: если монета прошла процедуру листинга на бирже, значит у проекта нет серьезных нарушений требований регуляторов, проблем с безопасностью транзакций и др.;
Сайт проекта и социальные сети: важно сделать первоначальный общий обзор проекта. Для этого – посетить сайт, страницы в социальных сетях. Сайт должен быть функциональным и простым в навигации, содержать подробности о проекте, команде, техническом документе и дорожной карте;
Команда: авторитет и опыт команды, стоящей за проектом, играют существенную роль в его успехе или провале. Иногда разработчики проекта сохраняют свою анонимность, что не позволяет оценить их репутацию. Когда личности раскрыты, можно легко ознакомиться с предыдущим опытом команды и проектами, над которыми они работали раньше (если они есть). Можно обратить внимание на партнерство с известными фирмами, что также является положительным критерием;
Технический документ и дорожная карта: важным компонентом оценки долгосрочной стоимости монеты или токена для инвестора является технический документ и дорожная карта проекта. Белая книга дает техническую информацию о проекте, чтобы помочь определить его достоинства. Дорожная карта помогает определить направления развития проекта. Если четкое видение не сформировано, можно усомниться в будущем успехе и ценности проекта;
Основные инвесторы: изучите пул инвесторов. Хорошо, если в проект уже вложились известные компании или крупные инвесторы. Это означает, что они провели комплексную проверку и верят в жизнеспособность проекта;
Сообщество: пользователи сообщества могут создать или разрушить потенциал криптовалюты. Большое и активное сообщество играет значимую роль в начальном и дальнейшем успехе проекта. Но иногда ажиотаж может превышать реальную полезность. Поэтому не следует инвестировать в монеты только на основе этого фактора. Самые крупные криптосообщества можно найти в Reddit, Discord и Twitter.

В какую криптовалюту инвестировать — Инвестирование в криптовалюты

Лучшие криптовалюты для долгосрочного инвестирования

Долгосрочные инвестиции — это активы, которые физическое или юридическое лицо намеревается удерживать в течение более трех лет. Стратегию долгосрочного удержания монет зачастую называют HODLing или HODL. Ее идея состоит в том, чтобы переждать краткосрочную волатильность.

ТОП-3 лучших долгосрочных криптоинвестиций найдете ниже.

1. Bitcoin

Биржи для покупки монеты: Binance, ОKX, ByBit, Huobi и др.
Год создания: 3 января 2009;
Команда: технический документ был подписан Сатоши Накамото, чья личность остается до сих пор в тайне;
Проект: биткоин (BTC) не нуждается в представлении. Ведущая цифровая валюта существует дольше всех и, несмотря на множество медвежьих рынков, остается устойчивой;
Потенциал: хотя у BTC все еще есть большой потенциал роста, он часто рассматривается как средство хеджирования. Причина в том, что, как и у золота, у BTC есть конечное предложение (21 млн монет), которое будет достигнуто примерно в 2140 году. Поэтому Биткоин больше подходит в качестве долгосрочного средства сбережения, чем в качестве платежного средства;
Монета: полностью децентрализованная цифровая криптовалюта, работающая в одноранговой (peer-to-peer) сети, позволяющая любому пользователю отправлять и получать монеты без посредников. Наиболее важным фактором, определяющим стоимость BTC, является максимальный лимит монет в 21 миллион;
Использование монеты: биткоин является крупнейшей криптовалютой в мире по рыночной капитализации. Его можно использовать для совершения покупок в онлайн и офлайн или держать как один из активов в инвестиционном портфеле;
Кошельки для хранения: Exodus, Trust Wallet.

2. Ethereum

Биржи для покупки монеты: Binance, KuCoin, ByBit, Gate.io и др.
Год создания: сеть Ethereum заработала 30 июля 2015 года с заранее намайненными 73 млн ETH;
Команда: Виталик Бутерин опубликовал вводный технический документ проекта в 2013 году. Основная идея заключалась в том, чтобы использовать технологию блокчейн, как в сети Биткоин, чтобы создать децентрализованную и программируемую платформу;
Проект: децентрализованная технология с открытым исходным кодом, которая поддерживает большую часть криптомира. Предлагает многие решения: начиная от приложений децентрализованного финансирования (DeFi) и невзаимозаменяемых токенов (NFT) до корпоративных блокчейн-решений, основаны на технологии Ethereum;
Особенности: программируемость Ethereum означает, что можно создавать приложения, использующие блокчейн для хранения данных или управления. В результате получается блокчейн общего назначения, который можно запрограммировать на что угодно. Поскольку нет предела тому, что может сделать Эфириум, это позволяет внедрять большие инновации в сеть. Эфириуму принадлежит более 90% рынка NFT;
Потенциал: Ethereum имеет большой потенциал благодаря известной команде, которая постоянно работает над улучшением возможностей сети;
Монета: ETH — это нативная цифровая валюта платформы Ethereum. В настоящее время является второй криптовалютой по капитализации после биткоина. Общее количество потенциального эфира заранее не определено;
Использование монеты: запуск смарт-контрактов повышенной сложности, создание приложений с разнообразными функциями, создание токенов, в том числе. NFT, оцифровка и хранение данных для идентификации пользователей, создание децентрализованных платформ обмена, электронные голосования и тд.;
Смарт-контракты: BSC, HECO, Avalanche C-Chain, TomoChain, Sora, RSK RBTC, Velas, Solana, Near, Klaytn;
Кошельки для хранения: MetaMask, Trust Wallet и др.

3. Ripple

Биржи для покупки: Binance, KuCoin и др.
Год создания: проект и криптовалюта XRP были запущены в 2012 году. Первоначально компания называлась NewCoin, затем сменила название на OpenCoin и позже – на Ripple;
Команда: разработчик программного обеспечения Райан Фуггер основал RipplePay в 2004 году. На тот момент проект позволял предоставлять кредиты в своем сообществе и был одним из первых криптопроектов, который существовал до Биткоина, хотя в то время он не был криптовалютой. Разработку блокчейна и монеты XRP начал программист Джед Маккалеб в 2011 году. Он набрал команду, нашел инвесторов и предложил Фуггеру использовать сеть RipplePay;
Проект и его особенности: Ripple представляет собой платежный протокол, использующий технологию блокчейн для обработки международных денежных переводов. Это делает его альтернативой SWIFT (современной международной платежной системе, которую использует большинство банков);
Преимущества: низкие комиссии за транзакции и быстрое время обработки (в среднем, транзакция обрабатывается за 5 секунд, комиссия за транзакцию составляет 0,00001 XRP). Кроме того, компания сотрудничает с многими финансовыми учреждениями, использующими ее технологию;
Монета: XRP — внутренняя криптовалюта сети Ripple. XRP использует протокол консенсуса RPCA (Ripple Protocol consensus algorithm) для проверки транзакций;
Использование монеты: XRP может применяться в качестве промежуточной валюты. Это дает финансовым учреждениям более дешевый способ торговли валютой. Они могут хранить XRP вместо различных типов фиатных денег;
Потенциал: несмотря на некоторые проблемы (в частности, в конце 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала против компании иск) риппл имеет большой потенциал благодаря используемой им технологии;
Смарт-контракты: BSC (BEP-20), Klaytn;
Кошельки для хранения: Trust Wallet, Exodus и др.

Лучшие криптовалюты для краткосрочного инвестирования

Краткосрочные инвестиции — это вложения менее чем на три года. Основными преимуществами временных инвестиций являются гибкость и меньшая степень риска.

Для такого вида инвестиций подойдут монеты, рассмотренные ниже.

1. Decentraland

Биржи для покупки: Binance, KuCoin, OKX и др.;
Год основания: 2015;
Команда: Ariel Meilich и Esteban Ordano являются основателями проекта. Ариэль Мейлих запустил ряд стартапов, а также имеет опыт аналитической работы в венчурном фонде Кремниевой долины. Эстебан Ордано имеет богатый опыт в сфере криптовалют и занимался разработкой смарт-контрактов. Несмотря на то, что создатели проекта ушли с основных должностей, они по-прежнему сотрудничают с Decentraland в качестве советников;
Проект и его особенности: децентрализованная платформа в виртуальной реальности, которая состоит из 90 601 земельного участка. Платформа является метавселенной, в которой пользователи могут создавать, использовать и монетизировать контент. Акцент сделан на децентрализованную экономику в игре. Уникальность Decentraland заключается в DAO (Децентрализованной автономной организации) и свободной экономике. DAO позволяет пользователям вносить изменения в платформу, а создателям – отойти на второй план. Еще одна особенность, которая нравится многим игрокам — это азартные игры. В Decentraland есть казино, работающие на криптовалютах. Кроме того, элементы управления и конструктор просты в использовании;
Потенциал: многие крупные компании купили земли в метавселенной. Знаменитости также используют Decentraland, что способствует росту популярности игры;
Монета: Decentraland использует два токена: MANA и LAND. MANA — это токен ERC-20, который необходимо сжечь, чтобы получить LAND — невзаимозаменяемый токен ERC-721;
Использование монеты: MANA можно использовать для оплаты аватаров, предметов одежды, имен, оплаты билетов на события метавселенной и др. Держатели MANA могут контролировать развитие мира Decentraland через предложения и голосования;
Смарт-контракты: Ethereum, xDai, Solana, Fusion Network;
Кошельки для хранения: Trust Wallet.

2. VeChain

Биржи для торговли: Binance, Huobi Global и др.
Год создания: 2016;
Команда: создателем VeChain является Санни Лу — бывший ИТ-директор Louis Vuitton China. Его заслуга заключается в привлечении внимания к способности блокчейна решить проблему прозрачности. Второй соучредитель VeChain — Джей Чжан. Он управляет финансами проекта и руководит корпоративной структурой. Имеет богатый опыт в сфере финансов и управления рисками;
Проект и его особенности: VeChain изначально был нацелен на развитие логистической цепочки поставок, но со временем превратился в полноценную платформу для dApps (децентрализованных приложений). Сейчас VeChain является одной из старейших блокчейн-платформ, предоставляющих логистические услуги различным компаниям, благодаря чему они могут разрабатывать и запускать собственные децентрализованные приложения. Сфера использования: безопасность пищевых продуктов, борьба с контрафактной продукцией, медицинские записи, отслеживание выбросов углерода;
Блокчейн: VeChain работает на собственном блокчейне VeChainThor, использующим механизм консенсуса Proof of Authority (PoA);
Какие проблемы решает проект: VeChain стремится стать блокчейном, который может быть принят на предприятиях. Проект стремится снизить операционные издержки и быть достаточно гибким, чтобы адаптироваться к изменяющимся технологиям;
Монеты: VeChain имеет два служебных токена – VET и VTHO;
Смарт-контракты: BNB Smart Chain (BEP20);
Сфера использования: VET используется для транзакций и других действий, в то время как VTHO обеспечивает комиссионные платежи (является “газовым токеном”). Владельцы VET могут создавать VTHO, а 70% VTHO, используемых для оплаты VET, уничтожаются;
Кошельки для хранения: Atomic Wallet, Trust Wallet.

3. IOTA

Биржи для покупки монеты: Binance, Huobi Global, KuCoin, Bitfinex;
Год создания: 2015;
Команда: Давид Сёнстебё, Сергей Иванчегло, Доминик Шинер и Сергей Попов;
Проект и его особенности: IOTA была создана для улучшения приложений, связанных с “Интернетом вещей” (IoT). Команда IOTA разработала уникальную технологию, которая обеспечивает ей сильную позицию в конкуренции с другими похожими проектами. Вместо традиционного блокчейна, IOTA использует технологию направленный ациклический граф (DAG – Tangle). Именно этот код делает IOTA одним из самых быстрых и масштабируемых блокчейнов из когда-либо разработанных;
Проблемы, которые решает проект: IOTA (MIOTA) пытается исправить некоторые проблемы, стоящие перед секторами IoT (интернет вещей) и блокчейна. Во-первых, он предоставляет разработчикам альтернативу блокчейн-сетям для программирования Dapps. Такая диверсификация позволяет лучше распространять информацию. Масштабируемость — еще одна важная проблема, которую устраняет IOTA. Уникальная структура платформы означает, что чем больше пользователей присоединяется к сети, тем быстрее и стабильнее она становится;
Монета: MIOTA — основной служебный токен IOTA;
Использование монеты: учет транзакций, оплата комиссий и инициирование смарт-контрактов. Всего за время существования проекта будет выпущено 27 квадриллионов IOTA. Инвестируя в IOTA, пользователи получают массу преимуществ. Во-первых, отсутствие комиссий за транзакции. Во-вторых, сеть очень быстрая, имеет почти неограниченную масштабируемость и более энергоэффективная;
Смарт-контракты: BNB Smart Chain (BEP20);
Кошельки для хранения: MetaMask.

Основные стратегии инвестирования в криптовалюты

Рассмотрим основные стратегии инвестирования в криптовалюты, которые отличаются частотой и сроками сделок, сбалансированностью рисков и доходностью.

Cost Averaging (усреднение стоимости) — это стратегия, при которой инвестиционные позиции строятся путем инвестирования равных сумм денег через равные промежутки времени, независимо от цены актива или того, что происходит на финансовых рынках. Интервалы могут быть еженедельными, ежемесячными, ежегодными или когда это лучше всего подходит для индивидуального инвестиционного плана. Идея этой стратегии заключается в том, что когда цена на актив высокая, вы можете позволить купить определенное количество монет. Когда цена падает, можно приобрести больше на одну и ту же сумму. После восстановления рынка вы выиграете: у вас будет больше монет, купленных по низкой цене;
Balanced Portfolio (сбалансированный портфель) – эта стратегия, при которой инвестор стремится сбалансировать риск и доходность портфеля, вкладывая равную сумму денег в криптовалюты с высоким и низким риском. Таким образом, монеты с высоким риском принесут инвестору наибольшую прибыль, а монеты с низким уровнем риска будут более безопасными, тем самым уравновешивая риск и доходность инвестиций;
Unbalanced Portfolio (несбалансированный портфель) – стратегия заключается в распределении средств в соответствии с представлениями инвестора об успешности той или иной криптовалюты. Недостатком этой стратегии является то, что инвестор может ошибиться в своих прогнозах относительно перспективности монет;
Profit Reinvesting (реинвестирование прибыли) – при этой стратегии доход, полученный от инвестиций в ту или иную монету, вкладывается обратно в криптовалюты. Реинвестирование работает за счет использования полученной прибыли для покупки большего количества криптовалюты.

На что обратить внимание перед покупкой криптовалюты

При выборе монеты важно обращать внимание следующие параметры:

Ценность и востребованность монеты на рынке: убедитесь, что у криптовалюты или токена есть реальный вариант использования или что проект решает существующие проблемы в сфере блокчейна (улучшение масштабируемости сети, уменьшение размеров комиссий и т.д);
Авторитетная и прозрачная разработка: узнайте информацию про разработчиков и членов команды. Если информации нет или команда анонимна, доверия к проекту будет меньше. У компетентной команды нет причин не размещать информацию о себе на сайте компании. Авторитет команды разработчиков, наоборот, помогает привлекать организации с солидной репутацией в финансовой отрасли, чтобы они выступали в качестве надежных инвесторов. Кроме того, иногда устанавливается условие, при котором инвесторам возвращается вложенная сумма, если определенный уровень финансирования не будет достигнут. Это действует как отказоустойчивость в случае, если проект окажется недофинансированным. В целом, команда должна меньше заботиться о деньгах и больше об успехе проекта;
Грамотный и четкий технический документ: в официальном документе излагаются риски и возможности компании, предлагаемые способы использования денег, собранных в ходе ICO, а также информация о правах держателя монет и условиях выплат;

Если технический документ слишком оптимистичный, будьте осторожны: завышенные цели часто приводят к разочарованию. Сложный и технический документ (слишком много жаргона, расплывчатых объяснений, изобилие непонятных терминов и т. д.), может скрывать некомпетентность команды, намеренно делая проект трудным для понимания;
Отзывы и идеи с форумов криптовалют: BitcoinTalk — крупнейший форум о криптовалютах. Это место объединения людей, интересующихся техническими деталями разработки цифровых активов. Каждая валюта имеет свою ветку обсуждений. Обычно это лучший способ найти первое объявление об ICO, узнать, что может предложить монета, задать вопросы разработчикам монеты и другим участникам форума. Здесь можно почитать положительные и отрицательные отзывы о проекте. Изобилие положительных отзывов должно настораживать: оцените их содержательность, обращая внимание на шаблонность и расплывчатость оценок;
Открытый исходный код и публичный блокчейн: исходный код монеты должен быть опубликован (эта информация содержится на Github). Блокчейн проекта также должен быть публичным. Частный блокчейн противоречит первоначальному видению блокчейна как общедоступного цифрового реестра. Также можно проверить, есть ли монета на CoinMarketCap (также показатель надежности проекта);
Скорость обработки транзакций, влияющая на удобство использования: более быстрые транзакции проводят с альткоинами, работающими на протоколе Proof of Stake. Это криптовалюты типа XRP, Solana и др.;
Ликвидность: важно, чтобы монета торговалась на крупнейших криптобиржах.

FAQ

Стоит ли инвестировать в криптовалюты?

Криптовалюты – это высорискованные активы. Они могут принести как прибыль, так и убытки. Поэтому не рекомендуется вкладывать в крипту деньги, которые не можете позволить себе потерять.

Как отличить хорошую криптовалюту от плохой?

Чтобы отличить хорошую криптовалюту от малоперспективной, нужно учитывать цель и полезность проекта. Чем более общий вариант использования токена, тем меньше вероятность его успеха. Если токен — это просто еще один “децентрализованный токен для…”, то стоит задуматься о целесообразности инвестиций. При оценке проекта нужно учитывать, для чего используется монета, какая цель проекта и тд.

В какую криптовалюту инвестировать?

Никто не даст точного ответа, в какую криптовалюту инвестировать. Все зависит от потребностей, возможностей и риск-профиля конкретного инвестора. Тем не менее эксперты рекомендуют присмотреться к технологическим проектам, предлагающим решения конкретных практических задач. Именно такими характеристиками обладают монеты, представленные в данном рейтинге.

Как выбрать криптовалюту для покупки?

Чтобы принять решение о покупке актива, рекомендуется изучить мнения экспертов и аналитиков рынка, а также провести собственное исследование: изучить ценность проекта, сайт, технический документ, команду, сообщество.

Агата Редич

Автор статей, редактор

Автор статей и редактор сайта. Работает с текстами более 12 лет. Среди клиентов: Rossman, Zara, Bosch, ING Bank, Lexus и другие. Криптожурналист с 2018 года. Написала более сотни статей о криптовалютах и крипторынке. Профессиональное кредо Агаты — раскрывать сложные темы доступно и просто.

Подробнее

Эмиль Рабин

Эксперт сайта

Криптовалютный эксперт и финансовый аналитик. Имеет опыт работы в компаниях Bain и KPMG, сотрудничал с PayPal и Revolut, организовал более 30 образовательных мероприятий о блокчейне и криптовалютах в Восточной Европе. С 2022 года ― эксперт портала TGDRatings.com.

Подробнее