Основы противодействия отмыванию денег в сфере криптовалют

Отмывание денег (Money Laundering) — это метод, с помощью которого незаконные предприятия скрывают свои деньги от властей.

Что такое отмывание денег?

Обычно отмывание денег используют те, кто вовлечен в мошенничество и другую преступную деятельность, для сокрытия своих денежных потоков и источников дохода. Системы отмывания денег применяются с 1930-х годов и зародились как практика сокрытия продаж алкоголя в эпоху сухого закона в США. Главной целью отмывания денег является стремление скрыть деньги от банков и властей посредством использования подставных компаний, оффшорных банков и других мошеннических схем. Лица, занимающиеся отмыванием денег, часто покупают такие ценности, как предметы искусства и роскоши, чтобы не декларировать свои деньги.

Говоря о криптовалютах, многие политики во всем мире начали называть криптовалюты одной из форм отмывания денег.

Президент Турции Реджеп Тайип Эрдоган в 2021 году запретил использовать криптоактивы в качестве источника оплаты, сославшись на преступность и мошенничество. Аналогичные антикриптовалютные AML-законы появились по всему миру в других странах, например, в Северной Македонии, Боливии, Алжире, в результате усиленных усилий правительств по регулированию и ограничению криптовалют.

Связанные термины