Что такое стейкинг криптовалют

Стекинг — это способ заработать криптовалюту, заблокировав активы в сетях с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS).

Стекинг работает аналогично счетам в традиционных банках. Банки платят проценты за использование средств для кредитов и других инвестиций. При стекинге депонированные монеты используются для проверки транзакций в блокчейне и управления сетью. Взамен держатели токенов получают вознаграждение в зависимости от суммы ставки.

ТОП 5 бирж для стейкинга криптовалют

При поиске лучших платформ для стейкинга мы сосредоточились на определенном наборе критериев: доходность, условия блокировки и количество поддерживаемых токенов. Результаты обзора платформ для стекинга можно найти ниже.

1. Binance

Адрес сайта: https://www.binance.com/en/staking

• Binance — крупнейшая в мире биржа по объему торгов криптовалютами;
• Binance предлагает два типа ставок: фиксированный стейкинг и DeFi-стейкинг (гибкий);
• Фиксированный стекинг — это блокировка монет на установленный период;
• Проценты распределяются ежедневно со следующего дня после начала стекинга и до окончания периода соответствующего продукта. Можно выбрать досрочное закрытие: после этого основная сумма вернется на спотовый аккаунт, а распределенные проценты спишутся с возвращенной основной суммы;
• Период фиксированного стекинга Binance: от 7 до 120 дней;
• Для фиксированного стекинга Binance доступно более 110 криптовалют (BNB, DOT, SOL, MATIC и др.);
• Гибкие периоды блокировки характерны для стекинга DeFi. Здесь происходит инвестирование в сторонние проекты;
• Проекты DeFi обеспечивают более высокую доходность в определенных валютах;
• Главное преимущество стекинга DeFi заключается в том, что не нужно поддерживать сетевой кошелек для каждого проекта, в котором вы делаете ставку. Кроме того, существуют чрезвычайно короткие периоды ставок (24 часа);
• В DeFi-стекинге Binance доступно 60+ криптовалют;
• Вознаграждение DeFi-стекинга рассчитывается начиная со следующего дня. Минимальный период расчета прибыли — один день. Доходы, полученные за период менее одного дня, не учитываются при распределении;
• Период блокировки для продуктов DeFi составляет 1 день. Денежные средства будут разблокированы и возвращены на счет пользователя на следующий день. Срок блокировки указываются в информации о продукте;
• Если сложно разобраться с платформой Binance, можно использовать официальный криптокошелек Бинанс — Trust Wallet, и делать ставки из него.

2. OKX

Адрес сайта: https://www.okx.com/earn/product/staking

• Оkx.earn предлагает пользователям несколько видов заработка: сбережения, стекинг, двойное инвестирование (BTC-USDT или ETH-USDT), заработок на стейблкоинах, DeFi и др.;
• Проценты начинают начисляться в 00:00 следующего дня после подписки;
• Если вы погасите подписку с фиксированным сроком до истечения срока ее действия, система вычтет весь доход;
• Для стекинга доступно 46 монет.

3. Huobi

Адрес сайта: https://www.huobi.com/ru-ru/staking/vote/

• Huobi Global позволяет участвовать в протоколах подтверждения доли (PoS), получая при этом пассивный доход. Однако поскольку порог для участия в продуктах DeFi часто может быть высоким, Huobi Global стремится снизить барьеры для входа;
• Владельцы небольшой суммы токенов, как правило, имеют меньше шансов быть выбранными для DeFi-стекинга и, следовательно, реже получают вознаграждение. Чтобы увеличить свои шансы, держатели токенов часто объединяют свои ресурсы и создают пулы, что позволяет им получать вознаграждение пропорционально их вкладу в пул;
• Продукт для ставок Huobi Global прост в использовании. Не нужно управлять закрытыми ключами, подписывать транзакции, находить узлы, выполнять другие задачи или обладать определенной квалификацией для участия в стекинге. С Huobi Global можно застейкать свои токены за пару кликов;
• Биржа тщательно выбирает надежные проекты для стекинга и отслеживает их системы в режиме реального времени, чтобы обеспечить бесперебойную работу процесса;
• Для стекинга доступно 14 монет: TRX, ADA, AVAX, SOL и другие.

4. BitGlobal

Адрес сайта: https://www.bitglobal.com/en-us/investment-finance

• Стекинг BG включает в себя два типа проектов: поддерживающие долгосрочное погашение и не поддерживающие досрочное погашение. Проекты, поддерживающие досрочное погашение, позволяют пользователям выкупать заблокированные средства и получать соответствующие вознаграждения в течение периода блокировки. Проекты, которые не поддерживают досрочное погашение, не могут быть разблокированы, пока не закончится период блокировки;
• По проектам, поддерживающим досрочное погашение, фактическая ставка вознаграждения ниже согласованной, если средства выкупаются заранее, поскольку согласованная ставка действует на весь период блокировки;
• По проектам без досрочного погашения ставки будут заморожены и не могут быть проданы или сняты в течение периода блокировки;
• Вознаграждения по проектам без досрочного погашения не будут зачислены на счет пользователя до окончания периода блокировки или успешного досрочного погашения.

5. Kraken

Адрес сайта: https://www.kraken.com/features/staking-coins/

• Kraken предлагает вознаграждение за стекинг в фиатной валюте, такой как евро и доллары США;
• Биржа предлагает гибкий и фиксированный стекинг;
• Для стекинга доступно 15 монет, включая Cardano (ADA), Cosmos (ATOM) Ethereum 2.0 (ETH2), Flow (FLOW), DOT (Polkadot) и др.;
• Преимущества ставок на Кракен: мгновенные вознаграждения — без ожидания или периодов блокировки, самая высокая фиксированная доходность в отрасли, выплаты два раза в неделю и др;
• Стекинг доступен в мобильном приложении Kraken Pro;
• Годовая доходность различается по монетам и составляет от 0,25% до 20%;
• В отличие от других стейкинг-сервисов, вознаграждение начисляется уже через несколько минут после размещения средств. Выплаты происходят два раза в неделю — каждый понедельник и четверг в 14:00 UTC.

Как работает стейкинг криптовалюты

Стекинг работает следующим образом: пользователь блокирует определенное количество монет в кошельке, тем самым участвуя в поддержании работоспособности блокчейна, и получает за это вознаграждение.

Чтобы начать стекинг, понадобится криптовалюта, работающая на алгоритме консенсуса Proof-Of-Stake. Популярные монеты для стекинга: Ethereum, Solana и Cardano. Если у вас нет подходящих для стекинга криптовалют, можно приобрести их на популярных криптовалютных биржах.

Виды стекинга крипты

Различают следующие виды стекинга криптовалюты:

• Гибкий: предполагаются более короткие временные рамки. Максимальный срок блокировки составляет семь дней;
• Фиксированный (заблокированный): происходит по строгим правилам. Минимальный период стекинга обычно составляет 15-30 дней, а максимальный — 90 -120 дней. Пользователь не будет иметь доступа к своим средствам, пока не завершится блокировка в течение этого периода;
• DeFi: ориентирован на протоколы DeFi. DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица (организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент, то есть кредитуются). DeFi-стекинг привлекает пользователей быстрым снятием средств, более высокой доходностью, гарантированными выплатами.

Как стейкать криптовалюту на Binance

Чтобы начать стекинг криптовалюты, пользователь должен решить, на какой платформе и какие монеты он планирует стейкать. Более подробно данный процесс рассмотрим на пример биржи Бинанс.

Чтобы стейкать криптовалюту на Бинанс:

1. Зайдите в личный аккаунт на бирже и выберите вкладку Earn → Staking;
   

   

2. Выберите монету для стекинга, например, ADA и нажмите Stake Now;
   

   

3. Выберите продолжительность блокировки монет, укажите количество монет, установите флажок напротив “I have read and I agree to Binance Staking Service Agreement” и нажмите Confirm.
   

   

Процент доходности отображается зеленым цветом напротив каждого токена. После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она не отображается в спотовом кошельке. Вознаграждение начисляется ежедневно. Можно выбрать досрочное закрытие договора, но тогда пользователь не получит начисленные ранее проценты.

Почему не все криптовалюты доступны для стекинга

Стекинг используется для криптовалют, использующих механизм консенсуса Proof-of-Stake. Некоторые из таких монет: Cardano (ADA), Solana (SOL), Luna (LUNA), Avalanche (AVAX), Polkadot (DOT).

Лучшие криптовалюты для стекинга

Доходность от стекинга, в первую очередь, зависит от криптовалюты. Популярные монеты более надежны, но приносят меньший доход, по сравнению с менее известными монетами.

1. Polkadot (DOT)

• DOT — это собственный токен сети Polkadot. DOT можно использовать для оплаты комиссий за транзакции, ставок, управления, приобретения слота парачейн и т.д.;
• Polkadot — это блокчейн-протокол следующего поколения, который позволяет взаимодействовать нескольким блокчейн-экосистемам. Он обеспечивает совместимость между различными специально созданными блокчейнами, объединяя их;
• Период блокировки: от 30 до 120 дней;
• Годовая доходность: от 11% до 20%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

2. Tezos (XTZ)

• XTZ — внутренний токен блокчейна Tezos. Он используется для взаимодействия с dApps, оплаты комиссий, защиты сети посредством стекинга и др.;
• Tezos — это саморегулирующаяся децентрализованная платформа для создания dApps. Она похожа на Ethereum в том смысле, что оба блокчейна поддерживают dApp, созданные с использованием смарт-контрактов;
• Период блокировки: от 30–90 дней;
• Годовая доходность: 7,12% до 10,25%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

3. Binance Coin (BNB)

• BNB — это внутренний токен крупнейшей криптовалютной биржи Binance. Токен создан в сети Ethereum и имеет стандарт ERC-20. Монету можно использовать для оплаты комиссий при торговле на бирже Бинанс, оплаты товаров и услуг и др.;
• Период блокировки: от 14 до 120 дней на Бинансе;
• Годовая доходность: от 12,9% до 55,5%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

4. Polygon (MATIC)

• MATIC — собственный токен Polygon. Он используется для управления и защиты сети путем стекинга. Монета позволяет пользователям взаимодействовать с сотнями децентрализованных приложений, участвующих в экосистеме Polygon;
• Polygon — это децентрализованная платформа масштабирования Ethereum, которая позволяет разработчикам создавать приложения dApp с низкой комиссией без ущерба для безопасности;
• Для стекинга нужны как минимум две монеты;
• Можно начать делать ставки, подключив кошелек MetaMask к кошельку Polygon;
• Период блокировки: от 30-90 дней;
• Годовая доходность: от 8,97% до 21,54%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

5. Algorand (ALGO)

• ALGO — базовый токен сети Algorand, используется для получения прибыли от инвестиций и за участие в управлении сетью;
• Algorand — это децентрализованная сеть на основе блокчейна первого уровня, которая поддерживает смарт-контракты и несколько приложений. Проект направлен на создание безграничной экономики с помощью блокчейна. Сеть Algorand безопасна, масштабируема и экономична;
• Достаточно иметь одну монету ALGO, чтобы стать валидатором;
• С ALGO можно начать процесс стекинга, используя кошелек Leger или Coinbase;
• Период блокировки: 30-120 дней;
• Годовая доходность: от 2,25% до 8,24%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

6. Solana (SOL)

• SOL — это внутренняя криптовалюта блокчейна Solana. Она сжигается для оплаты сборов в сети. SOL также можно застейкать, чтобы стать узлом блокчейна;
• Solana — это высокофункциональный проект с открытым исходным кодом, который решает проблемы децентрализации, безопасности и масштабируемости. Для сети характерны низкие комиссии и быстрые транзакции (всего за несколько секунд);
• Можно делать ставки SOL с помощью кошельков Leger, MathWallet, Atomic Wallet и Exodus Wallet;
• Период блокировки: 30-90 дней;
• Годовая доходность: от 6,48% до 14,79%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

7. PancakeSwap (CAKE)

• CAKE — токен управления и вознаграждения децентрализованной биржи PancakeSwap. Владельцы CAKE могут голосовать за решения по управлению платформой, иметь скидки на комиссию за торговлю бессрочными фьючерсами, получать доступ к IFO, покупать лотерейные билеты и т. д;
• PancaeSwap — это децентрализованная биржа (DEX) в сети BSC, в которой используется автоматизированный механизм маркет-мейкера для облегчения обмена токенами;
• Чтобы сделать ставку CAKE, сначала нужно подключить свой кошелек к платформе PancakeSwap. Поддерживаемые кошельки: MetaMask, Trust Wallet, MathWallet, TokenPocket и Binance Chain Wallet;
• По сравнению с такими платформами, как Ethereum, комиссия за транзакции в Binance Smart Chain значительно ниже. Получив вознаграждение на PancakeSwap, вы можете либо получить его, либо реинвестировать в платформу;
• Период блокировки: 30-120 дней;
• Годовая доходность: от 8,79 до 79,87%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

8. SushiSwap (SUSHI)

• SUSHI — служебный токен децентрализованной биржи SushiSwap. Он может использоваться для ставок и получения вознаграждений в рамках протокола DEX. Это токен управления, то есть его владельцы имеют пропорциональное количество голосов в зависимости от суммы, которой они владеют;
• SushiSwap — децентрализованная биржа (DEX) на основе Ethereum, которая позволяет пользователям обменивать токены, получать вознаграждение за выращивание урожая и многое другое;
• Период блокировки: 15-90 дней;
• Годовая доходность: от 6,7% до 13,9%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

9. Cardano (ADA)

• ADA — внутренняя криптовалюта сети Cardano, которая используется для оплаты комиссий, совершения транзакций, стекинга;
• Cardano — это блокчейн-платформа, основанная на рецензируемых исследованиях. Сеть Cardano может обрабатывать несколько сотен транзакций в секунду;
• Официальные кошельки: Yoroi и Daedalus;
• Период блокировки: 30-120 дней;
• Годовая доходность: от 4,86% до 15,79%, в зависимости от площадки и времени стекинга.

10. Avalanche (AVAX)

• Avalanche (AVAX) — это собственный токен сети Avalanche, используется для оплаты комиссий, стекинга, в качестве базовой единицы учета между несколькими подсетями, развернутыми в Avalanche;
• Avalanche — это блокчейн с открытым исходным кодом, предназначенный для разработки децентрализованных приложений и корпоративного использования. Разработчики утверждают, что блокчейн обеспечивает масштабируемость, скорость и возможность общаться и работать с другими блокчейнами;
• AVAX способна масштабироваться до миллионов различных валидаторов;
• Можно размещать свои монеты AVAX на различных кошельках: Ledger, MetaMask и Avalanche Wallet и др.;
• Период блокировки: 30-120 дней;
• Годовая доходность: от 8,99% до 29,75%,в зависимости от площадки и времени стекинга.

Пассивный доход от стейкинга криптовалют

Вознаграждения за стекинг различаются в зависимости от платформы, криптовалюты и количества пользователей, которые стейкают данную монету:

• Монета: вознаграждение по популярным монетам, наподобие Ethereum, Cardano и Polkadot, может варьироваться от 5% до 20%. С менее известными криптовалютами эти вознаграждения могут быть даже выше 100%;
• Платформа: ставка вознаграждения в зависимости от платформы может различаться. Есть платформы, которые предлагают фиксированную доходность на определенный срок блокировки, в то время как другие ежедневно корректируют условия;
• Количество пользователей поставивших монету: доходы от ставок могут меняться в зависимости от того, сколько людей участвует и каков общий пул вознаграждений, т.к. изменяется сумма капитала, который участвует в размещении или кредитовании. Чем больше людей делают ставки или одалживают, тем ниже вознаграждение, и наоборот. Одни из самых высоких вознаграждений за стекинг на данный момент можно найти на Binance, Kraken и других биржах.

Риски и рекомендации для новичков при стейкинге

Стекинг криптовалюты стал популярным способом получения инвестиционного дохода на крипторынке. Однако как и все виды инвестирования, он не лишен рисков:

• Рыночный риск: цены на криптовалюту нестабильны, а это значит, что она может быстро обесцениться. В случае, если активы упадут на значительную сумму, проценты от стекинга могут не перекрыть потерю. Поэтому криптоинвесторам необходимо тщательно выбирать активы, которые они решают стейкать;
• Периоды блокировки: во время стекинга вы не сможете получить доступ к своей криптовалюте в течение определенного периода времени;
• Потеря или кража: если пользователь не уделяет должного внимания безопасности, существует вероятность потери закрытых ключей своего кошелька, в результате чего доступ к средствам будет утерян. Поэтому важно сделать резервную копию кошелька, позаботиться о дополнительных мерах защиты, таких как 2FA.

Плюсы и минусы стейкинга

FAQ

Комментариев (0)